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@ threedolar
2025-06-10 00:47:27Muitas pessoas me perguntam como eu faço o rebalanceamento das minhas carteiras de investimentos. Por isso, decidi compartilhar meu processo aqui. Você pode decidir se ele se adapta ao seu modelo ou não.
Por que Rebalancear a Carteira?
A primeira e mais importante pergunta é: por que precisamos fazer o rebalanceamento de carteira? A resposta é simples: somos humanos e não sabemos de tudo. Muitas informações estão acontecendo agora, e isso pode ser bom ou ruim (dependendo do quanto você está alavancado, rsrsrs). Mas, o rebalanceamento vai liberar caixa e reduzir a exposição ao risco.
Ou, em outra medida, pode aumentar sua exposição e capturar uma oportunidade que ninguém "percebeu ainda". Contudo, quero ressaltar que somos falhos e não podemos prever o futuro. Com isso em mente, você logo pensa que pode (e vai) estar errado em 80% do tempo.
Fazer os ajustes corretos na sua carteira de investimento é uma questão de sobrevivência. Imagina colocar 100% do patrimônio em Bitcoin em 2021? Pois é… Você estaria com uma perda considerável agora. Esse é só um dentre os milhares de exemplos que poderia dar.
Quando Rebalancear a Carteira?
A pergunta de 1 milhão de dólares é: quando rebalancear a bendita carteira?
Na palavra dos analistas: Trimestralmente. (Leia-se: Ganhamos as taxas).
Nas minhas palavras: Uma vez no ano. De preferência dia 20 de Dezembro (Leia-se: F*das analistas, o dinheiro é meu!).
Já testei mensal, trimestral, semestral e bienal. A verdade é que o dinheiro fica com as corretoras e foge do nosso bolso. Então, o melhor a se fazer é mexer o mínimo possível.
Partindo do princípio de que não sabemos nada ou sabemos muito pouco, corremos risco até de acertar um grande investimento. Isso aconteceu comigo no pós-Dilma. Porque? Pois eu estava focado no meu autodesenvolvimento.
Conhecimento, experiências, rede de contatos e saúde.
O único dia que eu queria saber de mercado financeiro era no quinto dia útil, quando eu ia aportar e decidir para onde ia mandar meu dinheiro. Só isso, foco em você e deixa seus investimentos de lado maturando.
Tudo se trata sobre rebalancear sua carteira com qualidade. Mas, qualidade para você.
Onde Manter o Dinheiro?
Gosto de ter uma parte do meu dinheiro livre e uma parte investida em dólar, majoritariamente em Bitcoin.
Então, gosto de ter uma parte do meu dinheiro em Bitcoin, pois acho que é o meio mais seguro e confiável para ter e transportar dólares literalmente usando a cabeça.
Dólares em bancões não me atraem. São totalmente rastreáveis e, em uma eventual urgência do dinheiro, duvido que eles vão dar moral para gente como nós.
A parte do dinheiro solto, gosto de deixar metade na conta da corretora e metade na minha poupança. Muita gente pensa que CDB/DI/CDI rendem rios de dinheiro a mais que a poupança. Rendem, mas é muito pouco. E o foco aqui é liquidez imediata!
Meu Modelo de Rebalanceamento
Para concluir nosso raciocínio, gosto de deixar assim:
- 50% do dinheiro livre.
- 50% do dinheiro investindo progressivamente.
50% livre = Dinheiro na conta da corretora e poupança mesmo.
50% investimento progressivo = A cada queda do mercado, eu compro 5% do dinheiro disponível em caixa de algum ativo que eu já tenha feito estudo.
Como Funciona Essa Abordagem?
Primeiro, eu rastreio o VIX. Coloco um alarme nele. A cada aumento de X porcento, ele me envia um e-mail me notificando. Eu acompanho o mercado durante o dia. Ao final do pregão, eu posiciono uma ordem de compra para o dia seguinte. Só isso.
Volto para o meu trabalho, negócio, família, lazer e para mim mesmo.
Mercado financeiro vicia, parceiro(a). Já estive dos dois lados e sei como funciona. Pega o que é seu e desliga. Se ficar online, vai ver coisas demais que nem deveria ter visto.
Concluindo
Existe muito misticismo sobre investimentos. E, até que deveria ter mesmo. Mas, a verdade é que ele é feito por pessoas + Bots + IA. E, pessoas são previsíveis. Já vi e vivi muita coisa. Minha maior lição é: Aproveite as oportunidades! Porque elas são raras…
Eu teria outras histórias para contar senão fosse o pós-Dilma, Bitcoin de 2017 e Covid. Sei que nem tudo são flores. Mas, estamos aqui para explorar uma brecha e fazer grana rápido. Liquidar e voltar a ver Netflix e ler livros. Meu único casamento é com minha esposa. Empresas, eu vejo como ciclos hoje em dia.
Além do mais, estamos na era das IAs. E Mary Meeker já lançou suas (brilhantes) previsões sobre nosso futuro. Então, aproveite enquanto há tempo. Já já o mercado deverá ser bem mais automatizado que hoje.